半月谈时事:这几类人不能在银行开户了

2017-06-01 07:33

  你害怕身份证丢失以后,别人拿去银行开户?现在不用担心这种风险了。中国人民银行近日下发通知,加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施,切实提高洗钱风险防控能力和水平。

  此次新规,一方面是对原有一些的强化落实,另一方面是对“三反”(反洗钱、反恐怖融资、反逃税)监管的火力全开,并对电信诈骗、非法集资行为从开户和后期交易上予以、管控。

  一是按照此前“银发(2016)261号”文之,银行机构和支付机构对于异常开户情形“有权开户”,本次《通知》拓展了“有权开户”的适用范围。

  二是《通知》首次提出,银行机构和支付机构对于异常开户行为,对于有充分理由怀疑客户与违法犯罪活动相关的,“应当开户”。

  《通知》明确,要加强开户管理,杜绝假名、冒名开户。采取“一问二访三联网”的方式人员问询、客户回访、实地查访、联网核查身份证件、公用事业账单(如电费、水费等缴费凭证)、网络信息查验等方式,识别、核对客户及其代理人真实身份,对于不配合客户身份识别、有组织同时开户或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形,各银行业金融机构和支付机构有权开户。